|
Каталог полезных статей
Понятие и содержание банковской тайны. Правовое оформление банковской тайны
Кредитная организация, ЦБ гарантируют тайну операций, счетов и вкладов своих клиентов и корреспондентов . Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну операций, счетов и вкладов ее клиентов и корреспондентов, а также иных сведений, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит закону. Обязанность хранить банковскую тайну возлагается не только на должностных лиц коммерческого банка, но и на всех служащих кредитной организации вне зависимости от должности и круга выполняемых обязанностей. В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков. Сведения, составляющие банковскую тайну , могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Действующим законодательством допускается предоставление сведений, составляющих государственную тайну, государственным органам и их должностным лицам исключительно в случаях и порядке, установленных законом. В частности: 1) справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией: – гражданам и юридическим лицам – владельцам счетов; – судам и арбитражным судам (судьям); – Счетной палате РФ; – органам государственной налоговой службы; – таможенным органам РФ в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности; – при наличии согласия прокурора – органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве; 2) справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией: – гражданам и юридическим лицам – владельцам счетов; – судам; – при наличии согласия прокурора – органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве; 3) справки по счетам и вкладам в случае смерти их владельцев выдаются кредитной организацией: – лицам, указанным владельцем счета или вклада в сделанном кредитной организацией завещательном распоряжении; – нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков; – в отношении счетов иностранных граждан – иностранным консульским учреждениям. Информация по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. ЦБ РФ не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные им в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Аудиторские организации не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
|
Категория: Статьи по банковскому праву | Добавил: snimu (22.11.2012)
|
Просмотров: 254
| Рейтинг: 0.0/0 |
При копировании статьи рабочая ссылка на Sk2-Статьи, Словари, Энциклопедии. желательно.
Некоторые материалы, размещенные на сайте, получены из открытых источников и используются в некоммерческих целях.
В случае неосознаного нарушения авторских прав, материалы будут убраны, после получения соответсвующей просьбы от авторов или издателей.
Обратная связь.
Добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи. [ Регистрация | Вход ]
|